Impôts 2025 : les erreurs à éviter au moment de déclarer vos revenus

La période de déclaration des revenus est un moment crucial pour chaque contribuable. Pour éviter des erreurs coûteuses et optimiser votre situation fiscale, il est essentiel de connaître les pièges courants et de respecter scrupuleusement les règles établies par l'administration fiscale. Découvrez les erreurs à ne surtout pas commettre lors de votre déclaration d'impôts 2025.

Les erreurs dans votre déclaration de revenus peuvent entraîner diverses conséquences, allant de simples ajustements à des pénalités financières importantes. Soyez vigilant au moment de réaliser les démarches pour déclarer vos impôts en 2025 pour éviter des sanctions inutiles.

Les erreurs ou omissions peuvent entraîner des pénalités financières. L'administration fiscale peut appliquer des intérêts de retard et des majorations sur les montants dus. Ces pénalités peuvent rapidement alourdir votre charge fiscale.

Oublier de déclarer certaines dépenses ou situations peut vous priver d'avantages fiscaux auxquels vous auriez droit. Il est donc important de bien vérifier toutes les informations et de ne rien omettre.

Voici une liste des erreurs les plus fréquentes à éviter lors de votre déclaration d'impôts 2025. Notez que si vous rencontrez des difficultés pour déclarer des revenus, certains interlocuteurs peuvent vous aider.      

Si vous versez ou recevez une pension alimentaire, il est impératif de la déclarer correctement. Les montants perçus doivent être indiqués dans les cases appropriées (1AO, 1BO, 1CO ou 1DO). Si vous la versez, déclarez-la dans la rubrique "Charges déductibles" (cases 6GI-6GJ, 6EL-6EM, 6GP ou 6GU), en évitant la case 6DD.

En cas de séparation ou de divorce, l'enfant est généralement considéré à la charge du parent chez lequel il réside principalement, lui accordant ainsi la demi-part fiscale. En cas de résidence alternée, la charge fiscale peut être partagée équitablement entre les parents. Indiquez les cases F ou G si l'enfant est à votre charge exclusive, et les cases H ou I en cas de résidence alternée.

Les dons aux associations peuvent vous donner droit à des réductions d'impôt. Les dons aux organismes d'aide aux personnes en difficulté (repas, soins médicaux) ouvrent droit à une réduction de 75 % (case 7UD). Les dons aux organismes d'intérêt général ou reconnus d'utilité publique permettent une réduction de 66 % (case 7UF). Vérifiez les informations sur le reçu de l'association.

La rubrique "Charges déductibles" (case 6DD) est souvent source d'erreurs. Assurez-vous que les charges déclarées sont bien déductibles selon la loi et qu'elles ne doivent pas être déclarées ailleurs. Cette case concerne notamment les cotisations de sécurité sociale non déduites d'un revenu et les versements pour la retraite mutualiste du combattant.

Si vous élevez seul un enfant, vous pouvez bénéficier d'une majoration du nombre de parts du quotient familial (0,25 part fiscale par enfant). Pour cela, cochez la case T "parent isolé" sur votre déclaration.

Si vos enfants à charge perçoivent des revenus, qu'ils soient majeurs ou mineurs, vous devez les inclure dans votre déclaration. Les étudiants de moins de 25 ans bénéficient d'une exonération sur les salaires perçus pendant leurs études (jusqu'à 3 fois le montant mensuel du Smic). Les apprentis bénéficient d'une exonération équivalente au smic annuel. Ne déclarez que les revenus dépassant ces montants.

Les cotisations versées dans le cadre de plans d'épargne retraite (PERP, PREFON, COREM, CRH-CGOS, PER, etc.) peuvent être déductibles de votre revenu global. Déclarez ces cotisations dans les cases 6NS, 6NT, 6NU ou 6RS, 6RT, 6RU. N'oubliez pas de déclarer les cotisations obligatoires versées par votre employeur (cases 6QS, 6QT, 6QU).

Signalez tout changement d'adresse aux impôts, y compris pour les enfants majeurs rattachés. Si vous êtes propriétaire, remplissez votre déclaration de biens immobiliers sur le portail en ligne dédié.

Si vos enfants poursuivent leurs études au 31 décembre de l'année des revenus déclarés, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt. Renseignez la rubrique correspondant au niveau de scolarité (collège, lycée, enseignement supérieur).

Si vous employez une aide à domicile, vous pouvez bénéficier d'un crédit d'impôt (case 7DB). Déclarez les salaires et cotisations sociales si vous employez directement la personne, ou le montant facturé si vous passez par un organisme. Si vous êtes hébergé en Ehpad, déclarez les sommes versées (case 7CD ou 7CE), en déduisant l'APA.